Gestion de fonds
L’activité déclarée de TM PROCESS · LUMENS est « Gestion de fonds ».
Adresse du siège
63 — Puy-de-Dôme · Auvergne-Rhône-Alpes
Exercice 2019 · Clôture 31/08/2019 · 7 exercices de recul
Chiffre d'affaires
+0.8%174 k €
Exercice 2019
Résultat net
-125%-19 k €
Exercice 2019
Capital social
400 k €
Au jour de la publication
Score OpenBase
55/100
à surveiller · point de vigilance : rentabilité dégradée sur le dernier exercice connu
Données extraites des comptes annuels déposés au greffe (INPI). La publication peut être partielle si l'entreprise a opté pour la confidentialité des comptes.
1 dirigeant
2 référencés dans notre base · 1 en activité · 1 fermés
Fichier officiel réconcilié : 06/10/2026. Consulter la fiche officielle.
Adresse : ZAC DES MONTELS III 465 RUE MARIE MARVINGT, 63118 CEBAZAT
Création : 19/01/2015
Activité : Gestion de fonds (66.30Z)
Enseigne : LUMENS
Adresse : RTE DE MALINTRAT, 63000 CLERMONT FERRAND
Création : 07/08/2009
Activité : Activités des sociétés holding (64.20Z)
Finances de
| Performance | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 |
|---|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires (€) | 174 k € | 173 k € | 130 k € | 110 k € |
| EBITDA / EBE (€) | -138 k € | -96 k € | -123 k € | -70 k € |
| Résultat d'exploitation (€) | -138 k € | -96 k € | -123 k € | -70 k € |
| Résultat net (€) | -19 k € | 77 k € | 21 k € | 142 k € |
| Croissance | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 |
|---|---|---|---|---|
| Taux de croissance du CA (%) | +0.8 | +33.2 | +18.2 | — |
| Taux de marge d'EBITDA (%) | -79.1 | -55.8 | -94.6 | -63.8 |
| Taux de marge opérationnelle (%) | -79.1 | -55.8 | -94.6 | -63.8 |
| Gestion BFR | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 |
|---|---|---|---|---|
| BFR (€) | 366 k € | 401 k € | 384 k € | 360 k € |
| BFR exploitation (€) | — | — | — | 11 k € |
| BFR hors exploitation (€) | — | — | — | 350 k € |
| BFR (j de CA) | 757.7 | 835.9 | 1066.8 | 1183.8 |
| BFR exploitation (j de CA) | — | — | — | 34.8 |
| BFR hors exploitation (j de CA) | — | — | — | 1149.0 |
| Délai paiement clients (j) | 1.6 | 3.0 | 43.8 | 33.5 |
| Délai paiement fournisseurs (j) | 5.8 | 4.7 | 6.6 | 7.8 |
| Ratio des stocks / CA (j) | — | — | — | 9.1 |
| Trésorerie (€) | 7 k € | 58 k € | 15 k € | 13 k € |
| Autonomie financière | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 |
|---|---|---|---|---|
| Fonds de roulement estimé (€) | 373 k € | 459 k € | 399 k € | 374 k € |
| Couverture du BFR | 1.0 | 1.1 | 1.0 | 1.0 |
| Trésorerie (€) | 7 k € | 58 k € | 15 k € | 13 k € |
| Dettes financières (€) | — | 733 € | — | 1 k € |
| Ratio d'endettement (Gearing) | — | 0.0 | — | 0.0 |
| Autonomie financière (%) | 97.6 | 97.1 | 98.6 | 97.6 |
| Taux de levier (DFN/EBITDA) | — | 0.6 | — | 0.2 |
| Solvabilité | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 |
|---|---|---|---|---|
| Couverture des dettes | — | 962.2 | — | 543.7 |
| Fonds propres (€) | 666 k € | 685 k € | 667 k € | 645 k € |
| Rentabilité | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 |
|---|---|---|---|---|
| Marge nette (%) | -11.0 | 44.4 | 16.5 | 129.5 |
| Rentabilité sur fonds propres (%) | -2.9 | 11.2 | 3.2 | 22.0 |
| Rentabilité économique (%) | -20.2 | -13.7 | -18.1 | -10.6 |
| Structure d'activité | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 |
|---|---|---|---|---|
| Salaires et charges sociales (€) | 237 k € | 189 k € | 169 k € | 151 k € |
| Salaires / CA (%) | 136.1 | 109.7 | 130.8 | 138.0 |
| Impôts et taxes (€) | 3 k € | 414 € | 312 € | 930 € |
| Capital social (€) | 2 k € | 2 k € | 2 k € | 2 k € |
| Charges financières (€) | — | — | 39 € | 848 € |
| Indicateur | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 |
|---|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires (€) | 174 k € | 173 k € | 130 k € | 110 k € |
| Marge brute (€) | 159 k € | 159 k € | 110 k € | 104 k € |
| EBE (€) | -141 k € | -101 k € | -122 k € | -70 k € |
| Résultat net (€) | -19 k € | 77 k € | 21 k € | 142 k € |
| Marge EBE (%) | -81.12 | -58.50 | -93.92 | -63.85 |
| Autonomie financière (%) | 97.6 | 97.1 | 98.6 | 97.6 |
| Taux d'endettement (%) | 0.0 | 0.1 | 0.0 | 0.2 |
| Ratio de liquidité (%) | 2360.2 | 2166.2 | 4059.2 | 2543.2 |
| CAF / CA (%) | -13.00 | 41.73 | 16.48 | 129.52 |
| Capacité de remboursement | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
| BFR (j de CA) | 749.2 | 721.0 | 1032.1 | 1152.2 |
| Rotation stocks (j) | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 9.1 |
Comptes publics · Type : complets
PDF officiels INPI · cliquez pour télécharger
Comptes complets 2019
Clôture le 31/08/2019 · Public · CA 174 k € · RN -19 k €
Comptes complets 2018
Clôture le 31/08/2018 · Public · CA 173 k € · RN 77 k €
Comptes complets 2017
Clôture le 31/08/2017 · Public · CA 130 k € · RN 21 k €
Comptes complets 2016
Clôture le 31/08/2016 · Public · CA 110 k € · RN 142 k €
Source : Annuaire des Entreprises (data.gouv.fr) — open data officielle. Les PDFs récents sont archivés localement pour téléchargement instantané.
Évolution de la croissance CA, marge nette, et effectif sur les 4 dernières années.
Moyenne des 3 derniers exercices
69/100
Score 0-100 par exercice = pondération croissance CA (35%) + marge nette (35%) + croissance effectif (15%) + baseline 50. Algorithme transparent et auditable.
TPE, dans le secteur « gestion de fonds », basée à CEBAZAT, créée en 2009, employant 1-2 personnes, pour un CA de 174 k€.
Synthèse descriptive des données disponibles. L’absence de signal ne permet pas de conclure à l’absence de risque ; la croissance exige des comptes comparables sur plusieurs exercices.
Analyse générée automatiquement à partir des données publiques (INSEE, INPI, BODACC). Ne constitue ni un avis d'investissement, ni une recommandation commerciale, ni une évaluation de solvabilité.
1 publication officielle
Événements RNE référencés. Un événement ne correspond pas nécessairement à un acte PDF disponible.
Formalité RNE
17MSource : Registre National des Entreprises (RNE) — INPI. Documents publics lorsqu’ils sont disponibles, sinon fiche de l’Annuaire des Entreprises.
Signaux référencés dans les sources disponibles · couverture partielle
—
Procédure collective référencée
1
Annonces BODACC
—
Décisions référencées
Chargement…
État des informations disponibles, source par source.
Identité (raison sociale, siège, NAF)
INSEE Sirene
dernière collecte enregistrée le 24/07/2026 ; ne vaut pas vérification actuelle
Dirigeants & mandats
INPI RNE
Mandats référencés ; dernier import RNE le 24/07/2026
Comptes annuels / bilans
INPI RNE
4 exercices, dernière clôture 31/08/2019
Annonces BODACC
BODACC (DILA)
1 annonce, dernière publication 26/03/2026
Points d'attention
Les imports suivent le rythme de chaque source et ne réactualisent pas chaque fiche chaque nuit. Une date de publication ou de clôture n’est pas une date de vérification. Cet état ne constitue pas une attestation. CGV section 9 quater.
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Dernière collecte de l’identité enregistrée le 24/07/2026
Insee · RNE (INPI) · BODACC · data.gouv.fr · Judilibre (PISTE)
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Mandats et fonctions déclarés au RNE. Ces liens ne prouvent pas une détention du capital.
4 entreprises partagent un dirigeant commun
Position de cette entreprise dans son secteur (NAF 66.30Z · Gestion de fonds) — 119 724 sociétés actives.
Position CA
65%
ont un CA inférieur
Au-dessus de la médianeCA médian secteur
101 k€
sur 37 212 entreprises avec CA publié
Effectif médian secteur
—salariés
Trop peu d'effectifs déclarés dans ce secteur
Distribution CA secteur
≤ 31 k€
Bas du marché
≤ 101 k€
Médiane
≤ 263 k€
Q3
> 263 k€
Top 25%
Même activité (NAF 66.30Z · Gestion de fonds) — sélection de sociétés actives, sans garantie de concurrence directe ni classement exhaustif.