FAROUK MEDJDOUB

L'activité consiste à exercer en qualité de conseiller en gestion de patrimoine indépendant, auprès d'une clientèle de particuliers, de professionnels et, le cas échéant, de dirigeants d'entreprise. La prestation repose sur une approche globale de la situation patrimoniale du client, comprenant notamment l'analyse de sa situation financière, de ses revenus, de ses charges, de ses actifs et passifs, de son horizon d'investissement, de sa capacité d'épargne, de son profil de risque ainsi que de ses objectifs patrimoniaux à court, moyen et long terme. L'activité comprend la réalisation de bilans patrimoniaux, l'analyse de l'allocation des actifs et des passifs et la formulation de recommandations visant notamment à optimiser la constitution, la diversification, la valorisation, la protection et la transmission du patrimoine. Les recommandations pourront porter, selon les besoins et la situation du client, sur différentes classes d'actifs et solutions patrimoniales : produits d'épargne et d'investissement, valeurs mobilières, organismes de placement collectif, assurance-vie, contrats de capitalisation, solutions de prévoyance, immobilier et financement, ainsi que sur les problématiques de transmission et de préparation de la retraite. L'activité pourra également inclure une réflexion sur l'allocation stratégique et tactique des actifs, la diversification du portefeuille, l'adéquation entre rendement attendu et niveau de risque, l'horizon d'investissement et la liquidité des placements. Un suivi régulier pourra être proposé afin d'adapter les recommandations à l'évolution de la situation personnelle, professionnelle et financière du client ainsi qu'aux conditions économiques et financières. Le conseil pourra également intégrer une approche de structuration patrimoniale, notamment pour les dirigeants et entrepreneurs, en tenant compte de l'articulation entre patrimoine privé et professionnel, des objectifs de développement, de protection et de transmission. Fort d'une formation en Banking & Asset Management ainsi que d'un MBA en Entrepreneuriat et Création d'Entreprise, l'activité s'appuiera sur des compétences en analyse financière, gestion d'actifs, allocation d'actifs, analyse du risque, stratégie patrimoniale et accompagnement entrepreneurial. Les prestations seront réalisées dans le respect des dispositions légales et réglementaires applicables aux activités exercées, des obligations professionnelles et des règles relatives à la connaissance du client, à l'adéquation des recommandations à son profil et à ses objectifs, ainsi qu'à la prévention des conflits d'intérêts. L'activité sera exercée de manière indépendante sous la forme d'une entreprise individuelle (EI), sous l'enseigne MedConseil.

Source : formalités du Registre national des entreprises (INPI), telles que déclarées.