RAPPORT DE SOLVABILITÉ
Date d'édition : 08 avril 2026
Document gratuit
Dossier : COFIP
Chiffres clés
Exercice 2024Notation
TPE, dans le secteur « fonds de placement et entités financières similaires », basée à LE THILLAY, créée il y a 38 ans, employant 03 personnes, pour un CA de 139,9 M€.
Risque de défaillance
Interprétation
L'ancienneté est un facteur de stabilité.
Le résultat d'exploitation est positif.
Le résultat net est déficitaire.
Le fonds de roulement est positif.
La trésorerie est positive.
Le niveau d'endettement est faible.
Diagnostic financier détaillé
Profil de l'entreprise
COFIP, est une SCA, opérant dans le secteur « fonds de placement et entités financières similaires », basée à LE THILLAY, créée il y a 38 ans (1988).
L'effectif est dans la tranche 03.
Performance financière
Le chiffre d'affaires de l'exercice 2024 n'est pas disponible (confidentialité des comptes).
Le résultat net est déficitaire à -154,6 k€.
Le résultat d'exploitation est positif à 81,1 k€, ce qui traduit une activité opérationnelle rentable.
Sur la période 2016–2024, la tendance du résultat net est à la baisse.
Structure financière & solvabilité
Les capitaux propres s'élèvent à 20,8 M€, ce qui constitue un matelas de sécurité pour les créanciers.
L'autonomie financière est de 44,0 %, ce qui traduit une bonne indépendance vis-à-vis des créanciers.
Le ratio d'endettement (Gearing) de 0.2 est faible — l'entreprise est peu endettée.
La trésorerie est positive à 69,7 k€, ce qui assure une marge de manœuvre pour les paiements courants.
Le taux de levier (DFN/EBITDA) de 49.1 est élevé, ce qui signifie que le remboursement de la dette nécessiterait plus de 49 années de résultat opérationnel.
Trésorerie & besoin en fonds de roulement
Le besoin en fonds de roulement (BFR) est de 9,6 M€. L'entreprise doit financer ce décalage entre ses encaissements et ses décaissements.
Le BFR s'est amélioré par rapport à 2023 (35,8 M€).
Points forts
- ✓ Ancienneté de 38 ans
- ✓ Capitaux propres positifs
- ✓ Faible endettement
Points de vigilance
- ⚠ Résultat net déficitaire
Conclusion
L'analyse des données financières de COFIP révèle un profil globalement solide, avec 3 points forts identifiés. 1 point de vigilance est néanmoins à surveiller.
Dirigeants (9)
Historique (9 exercices)
| Indicateur | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CA (€) | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Résultat net (€) | -155 k € | — | 863 k € | — | 173 k € | 119 k € | — | 1,0 M € | 59 k € |
| Total bilan (€) | 47,4 M € | 115,4 M € | 47,4 M € | 116,1 M € | 46,6 M € | 46,3 M € | 100,3 M € | 40,3 M € | 40,0 M € |
| Capitaux propres (€) | 20,8 M € | 70,3 M € | 23,9 M € | 66,9 M € | 25,6 M € | 25,5 M € | 56,4 M € | 27,0 M € | 26,7 M € |
| Trésorerie (€) | 70 k € | 7,1 M € | 549 k € | 7,6 M € | 182 k € | 6,7 M € | 7,4 M € | 53 k € | 16 k € |
| Dettes financières (€) | 4,1 M € | — | 6,6 M € | 18,3 M € | 5,9 M € | 4,0 M € | 15,8 M € | — | 28 k € |
Ce rapport est généré automatiquement à partir de données officielles (INSEE, INPI, BODACC).
Il est fourni à titre informatif et ne constitue pas un conseil financier.
openbase.fr — 100% gratuit, sans inscription
Édité le 08 avril 2026
SIREN 344 718 614