RAPPORT DE SOLVABILITÉ
Date d'édition : 09 avril 2026
Document gratuit
Dossier : STG CHOLET
Chiffres clés
Exercice 2024Notation
PME établie, dans le secteur « transports routiers de fret de proximité », créée il y a 20 ans, employant 100-199 personnes, pour un CA de 32,4 M€.
Risque de défaillance
Interprétation
L'ancienneté est un facteur de stabilité.
Le résultat d'exploitation est négatif.
Le résultat net est déficitaire.
Le résultat net est en dégradation par rapport à l'exercice précédent.
Le fonds de roulement est positif.
La trésorerie est positive.
Les capitaux propres sont négatifs (situation critique).
Diagnostic financier détaillé
Profil de l'entreprise
STG CHOLET, est une SAS, opérant dans le secteur « transports routiers de fret de proximité », créée il y a 20 ans (2006).
Son capital social s'élève à 200,0 k€.
L'effectif est dans la tranche 100-199.
Performance financière
Le chiffre d'affaires de l'exercice 2024 n'est pas disponible (confidentialité des comptes).
Le résultat net est déficitaire à -2,0 M€, en dégradation.
Le résultat d'exploitation est négatif à -1,8 M€, ce qui indique que l'activité opérationnelle ne couvre pas ses charges.
Sur la période 2016–2024, la tendance du résultat net est à la baisse.
Structure financière & solvabilité
Les capitaux propres sont négatifs à -2,9 M€. C'est un signal d'alerte majeur : l'entreprise a accumulé plus de pertes que de capital. Une recapitalisation pourrait être nécessaire.
L'autonomie financière est négative (-52,0 %), ce qui signifie que les dettes dépassent largement les fonds propres.
La trésorerie est positive à 425,1 k€, ce qui assure une marge de manœuvre pour les paiements courants.
La dette financière nette est négative (l'entreprise a plus de trésorerie que de dettes) — situation très saine.
Trésorerie & besoin en fonds de roulement
Le besoin en fonds de roulement (BFR) est de 4,6 M€. L'entreprise doit financer ce décalage entre ses encaissements et ses décaissements.
Le BFR s'est amélioré par rapport à 2023 (6,8 M€).
Points forts
- ✓ Ancienneté de 20 ans
- ✓ Trésorerie supérieure aux dettes
Points de vigilance
- ⚠ Résultat net déficitaire
- ⚠ Résultat d'exploitation négatif
- ⚠ Capitaux propres négatifs
Conclusion
L'analyse des données financières de STG CHOLET fait ressortir 3 points de vigilance qui méritent une attention particulière. 2 éléments positifs viennent toutefois nuancer ce diagnostic.
Dirigeants (2)
Historique (9 exercices)
| Indicateur | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CA (€) | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Résultat net (€) | -2,0 M € | -1,2 M € | -850 k € | -338 k € | 56 k € | 7 k € | 54 k € | 147 k € | 248 k € |
| Total bilan (€) | 5,6 M € | 7,9 M € | 6,5 M € | 5,9 M € | 4,9 M € | 4,9 M € | 6,5 M € | 5,1 M € | 4,7 M € |
| Capitaux propres (€) | -2,9 M € | -915 k € | -514 k € | -54 k € | 286 k € | 238 k € | 239 k € | 223 k € | 118 k € |
| Trésorerie (€) | 425 k € | 715 € | 254 k € | 1 k € | 124 k € | 4 k € | — | 82 k € | 25 k € |
| Dettes financières (€) | 0 € | 9 k € | 9 k € | 9 k € | 17 k € | 2 k € | 501 k € | 177 k € | 224 k € |
Ce rapport est généré automatiquement à partir de données officielles (INSEE, INPI, BODACC).
Il est fourni à titre informatif et ne constitue pas un conseil financier.
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Édité le 09 avril 2026
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