RAPPORT DE SOLVABILITÉ
Date d'édition : 08 avril 2026
Document gratuit
Dossier : SOCIETE DE TRANSPORTS FLUVIO MARITIMES DE L'OUEST (STFMO)
Chiffres clés
Exercice 2024Notation
PME établie, dans le secteur « transports maritimes et côtiers de fret », basée à MONTOIR-DE-BRETAGNE, créée il y a 46 ans, employant 11 personnes, pour un CA de 9,1 M€.
Risque de défaillance
Interprétation
L'ancienneté est un facteur de stabilité.
Le résultat d'exploitation est positif.
Le résultat net est bénéficiaire.
Le résultat net est en amélioration par rapport à l'exercice précédent.
Le fonds de roulement est positif.
La trésorerie est positive.
Le niveau d'endettement est faible.
Diagnostic financier détaillé
Profil de l'entreprise
SOCIETE DE TRANSPORTS FLUVIO MARITIMES DE L'OUEST (STFMO), est une Société par actions, opérant dans le secteur « transports maritimes et côtiers de fret », basée à MONTOIR-DE-BRETAGNE, créée il y a 46 ans (1980).
L'effectif est dans la tranche 11.
Performance financière
Le chiffre d'affaires de l'exercice 2024 n'est pas disponible (confidentialité des comptes).
Le résultat net est bénéficiaire à 2,8 M€, en amélioration.
Le résultat d'exploitation est positif à 1,6 M€, ce qui traduit une activité opérationnelle rentable.
Sur la période 2016–2024, la tendance du résultat net est à la hausse.
Structure financière & solvabilité
Les capitaux propres s'élèvent à 11,6 M€, ce qui constitue un matelas de sécurité pour les créanciers.
L'autonomie financière est de 83,1 %, ce qui traduit une bonne indépendance vis-à-vis des créanciers.
Le ratio d'endettement (Gearing) de 0.0 est faible — l'entreprise est peu endettée.
La trésorerie est positive à 1,7 M€, ce qui assure une marge de manœuvre pour les paiements courants.
La dette financière nette est négative (l'entreprise a plus de trésorerie que de dettes) — situation très saine.
Trésorerie & besoin en fonds de roulement
Le besoin en fonds de roulement (BFR) est de 4,3 M€. L'entreprise doit financer ce décalage entre ses encaissements et ses décaissements.
Le BFR s'est dégradé par rapport à 2023 (3,6 M€), ce qui pèse sur la trésorerie.
Points forts
- ✓ Ancienneté de 46 ans
- ✓ Résultat net bénéficiaire
- ✓ Capitaux propres positifs
- ✓ Faible endettement
- ✓ Trésorerie supérieure aux dettes
Conclusion
L'analyse des données financières de SOCIETE DE TRANSPORTS FLUVIO MARITIMES DE L'OUEST (STFMO) révèle un profil globalement solide, avec 5 points forts identifiés. Aucun point de vigilance majeur n'a été identifié.
Dirigeants (6)
Historique (9 exercices)
| Indicateur | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CA (€) | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Résultat net (€) | 2,8 M € | 2,5 M € | 2,3 M € | 2,1 M € | 1,3 M € | 269 k € | 419 k € | -799 k € | -860 k € |
| Total bilan (€) | 13,9 M € | 13,8 M € | 14,7 M € | 15,2 M € | 16,3 M € | 12,3 M € | 11,1 M € | 10,4 M € | 11,4 M € |
| Capitaux propres (€) | 11,6 M € | 10,0 M € | 8,8 M € | 7,7 M € | 6,8 M € | 4,9 M € | 4,6 M € | 4,2 M € | 5,0 M € |
| Trésorerie (€) | 1,7 M € | 232 k € | 519 k € | 586 k € | 973 k € | 529 k € | 179 k € | 868 k € | 2,3 M € |
| Dettes financières (€) | 0 € | 1,0 M € | 3,0 M € | 4,9 M € | 6,7 M € | — | — | — | — |
Ce rapport est généré automatiquement à partir de données officielles (INSEE, INPI, BODACC).
Il est fourni à titre informatif et ne constitue pas un conseil financier.
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Édité le 08 avril 2026
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