RAPPORT DE SOLVABILITÉ
Date d'édition : 08 avril 2026
Document gratuit
Dossier : LA CITE
Chiffres clés
Exercice 2025Notation
Entreprise, dans le secteur « autre distribution de crédit », créée il y a 18 ans, pour un CA de 20,2 M€.
Risque de défaillance
Interprétation
L'ancienneté est un facteur de stabilité.
Le résultat d'exploitation est positif.
Le résultat net est bénéficiaire.
Le résultat net est en dégradation par rapport à l'exercice précédent.
Le fonds de roulement est positif.
La trésorerie est positive.
Le niveau d'endettement est élevé.
Diagnostic financier détaillé
Profil de l'entreprise
LA CITE, est une SAS, opérant dans le secteur « autre distribution de crédit », créée il y a 18 ans (2008).
Son capital social s'élève à 1,6 M€.
Performance financière
Le chiffre d'affaires de l'exercice 2025 n'est pas disponible (confidentialité des comptes).
Le résultat net est bénéficiaire à 697,5 k€, en dégradation.
Le résultat d'exploitation est positif à 11,3 M€, ce qui traduit une activité opérationnelle rentable.
Sur la période 2017–2025, la tendance du résultat net est à la hausse.
Structure financière & solvabilité
Les capitaux propres s'élèvent à 7,3 M€, ce qui constitue un matelas de sécurité pour les créanciers.
L'autonomie financière est de seulement 3,2 %, ce qui traduit une forte dépendance au financement externe.
Le ratio d'endettement (Gearing) de 28.1 est élevé — l'entreprise est fortement endettée par rapport à ses fonds propres.
La trésorerie est positive à 2,0 M€, ce qui assure une marge de manœuvre pour les paiements courants.
Le taux de levier (DFN/EBITDA) de 18.1 est élevé, ce qui signifie que le remboursement de la dette nécessiterait plus de 18 années de résultat opérationnel.
Trésorerie & besoin en fonds de roulement
Le besoin en fonds de roulement (BFR) est de 75,4 M€. L'entreprise doit financer ce décalage entre ses encaissements et ses décaissements.
Le BFR s'est dégradé par rapport à 2024 (72,9 M€), ce qui pèse sur la trésorerie.
Tendances & évolution
Données disponibles sur 9 exercices (2017 à 2025).
L'entreprise est bénéficiaire sur l'ensemble des exercices analysés.
Points forts
- ✓ Ancienneté de 18 ans
- ✓ Résultat net bénéficiaire
- ✓ Capitaux propres positifs
- ✓ Bénéficiaire sur toute la période
Points de vigilance
- ⚠ Endettement élevé
Conclusion
L'analyse des données financières de LA CITE révèle un profil globalement solide, avec 4 points forts identifiés. 1 point de vigilance est néanmoins à surveiller.
Dirigeants (2)
Historique (9 exercices)
| Indicateur | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CA (€) | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Résultat net (€) | 697 k € | 1,1 M € | 1,9 M € | 763 k € | 672 k € | 697 k € | 535 k € | 102 k € | 109 k € |
| Total bilan (€) | 229,4 M € | 235,4 M € | 238,9 M € | 245,3 M € | 250,4 M € | 255,6 M € | 260,5 M € | 265,6 M € | 268,5 M € |
| Capitaux propres (€) | 7,3 M € | 6,7 M € | 5,5 M € | 3,6 M € | 3,6 M € | 3,2 M € | 2,8 M € | 2,3 M € | 2,2 M € |
| Trésorerie (€) | 2,0 M € | 1,5 M € | 1,1 M € | 1,5 M € | 2,3 M € | 2,1 M € | 2,8 M € | 3,2 M € | 3,2 M € |
| Dettes financières (€) | 206,5 M € | 213,1 M € | 216,5 M € | 225,1 M € | 229,7 M € | 234,7 M € | 239,6 M € | 244,4 M € | 248,8 M € |
Ce rapport est généré automatiquement à partir de données officielles (INSEE, INPI, BODACC).
Il est fourni à titre informatif et ne constitue pas un conseil financier.
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Édité le 08 avril 2026
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