RAPPORT DE SOLVABILITÉ
Date d'édition : 09 avril 2026
Document gratuit
Dossier : HABITAT CONCEPT - DESIGN HABITAT - MY HOME BY HABITAT CONCEPT
Chiffres clés
Exercice 2024Notation
PME établie, dans le secteur « construction de maisons individuelles », basée à DURY, créée il y a 13 ans, employant 12 personnes, pour un CA de 91,0 M€.
Risque de défaillance
Interprétation
L'ancienneté est un facteur de stabilité.
Le résultat d'exploitation est négatif.
Le résultat net est déficitaire.
Le résultat net est en dégradation par rapport à l'exercice précédent.
Le fonds de roulement est positif.
La trésorerie est positive.
Le niveau d'endettement est dans la moyenne.
Diagnostic financier détaillé
Profil de l'entreprise
HABITAT CONCEPT - DESIGN HABITAT - MY HOME BY HABITAT CONCEPT, est une SAS, opérant dans le secteur « construction de maisons individuelles », basée à DURY, créée il y a 13 ans (2013).
Son capital social s'élève à 104,4 k€.
L'effectif est dans la tranche 12.
Performance financière
Le chiffre d'affaires de l'exercice 2024 n'est pas disponible (confidentialité des comptes).
Le résultat net est déficitaire à -4,4 M€, en dégradation.
Le résultat d'exploitation est négatif à -655,0 k€, ce qui indique que l'activité opérationnelle ne couvre pas ses charges.
Sur la période 2016–2024, la tendance du résultat net est à la baisse.
Structure financière & solvabilité
Les capitaux propres s'élèvent à 3,1 M€, ce qui constitue un matelas de sécurité pour les créanciers.
L'autonomie financière est de seulement 9,2 %, ce qui traduit une forte dépendance au financement externe.
Le ratio d'endettement (Gearing) de 0.7 est dans la norme.
La trésorerie est positive à 4,3 M€, ce qui assure une marge de manœuvre pour les paiements courants.
La dette financière nette est négative (l'entreprise a plus de trésorerie que de dettes) — situation très saine.
Trésorerie & besoin en fonds de roulement
Le besoin en fonds de roulement (BFR) est de 3,3 M€. L'entreprise doit financer ce décalage entre ses encaissements et ses décaissements.
Le BFR s'est amélioré par rapport à 2023 (4,4 M€).
Points forts
- ✓ Ancienneté de 13 ans
- ✓ Capitaux propres positifs
- ✓ Trésorerie supérieure aux dettes
Points de vigilance
- ⚠ Résultat net déficitaire
- ⚠ Résultat d'exploitation négatif
Conclusion
L'analyse des données financières de HABITAT CONCEPT - DESIGN HABITAT - MY HOME BY HABITAT CONCEPT révèle un profil globalement solide, avec 3 points forts identifiés. 2 points de vigilance sont néanmoins à surveiller.
Dirigeants (4)
Historique (9 exercices)
| Indicateur | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CA (€) | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Résultat net (€) | -4,4 M € | -72 k € | 320 k € | 429 k € | 684 k € | 456 k € | 2,5 M € | 3,2 M € | 1,8 M € |
| Total bilan (€) | 33,4 M € | 49,4 M € | 45,9 M € | 41,8 M € | 45,0 M € | 31,1 M € | 30,8 M € | 32,1 M € | 24,8 M € |
| Capitaux propres (€) | 3,1 M € | 4,5 M € | 4,7 M € | 5,1 M € | 5,7 M € | 5,0 M € | 5,8 M € | 4,8 M € | 2,8 M € |
| Trésorerie (€) | 4,3 M € | 3,0 M € | 3,1 M € | 2,7 M € | 9,2 M € | 688 k € | 3,2 M € | 5,7 M € | 3,8 M € |
| Dettes financières (€) | 2,0 M € | 2,8 M € | 1,8 M € | 2,2 M € | 7,1 M € | 1,3 M € | 1,6 M € | 2,0 M € | 2,3 M € |
Ce rapport est généré automatiquement à partir de données officielles (INSEE, INPI, BODACC).
Il est fourni à titre informatif et ne constitue pas un conseil financier.
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Édité le 09 avril 2026
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