RAPPORT DE SOLVABILITÉ
Date d'édition : 08 avril 2026
Document gratuit
Dossier : FINARELLI
Chiffres clés
Exercice 2023Notation
TPE, dans le secteur « gestion de fonds », basée à MORTAGNE-AU-PERCHE, créée il y a 46 ans, employant 01 personnes, pour un CA de 626 k€.
Risque de défaillance
Interprétation
L'ancienneté est un facteur de stabilité.
Le résultat d'exploitation est positif.
Le résultat net est bénéficiaire.
Le résultat net est en dégradation par rapport à l'exercice précédent.
Le fonds de roulement est positif.
La trésorerie est positive.
Le niveau d'endettement est faible.
Diagnostic financier détaillé
Profil de l'entreprise
FINARELLI, est une SAS, opérant dans le secteur « gestion de fonds », basée à MORTAGNE-AU-PERCHE, créée il y a 46 ans (1980).
L'effectif est dans la tranche 01.
Performance financière
Le chiffre d'affaires de l'exercice 2023 n'est pas disponible (confidentialité des comptes).
Le résultat net est bénéficiaire à 345,0 k€, en dégradation.
Le résultat d'exploitation est positif à 70,3 k€, ce qui traduit une activité opérationnelle rentable.
Structure financière & solvabilité
Les capitaux propres s'élèvent à 11,4 M€, ce qui constitue un matelas de sécurité pour les créanciers.
L'autonomie financière est de 78,8 %, ce qui traduit une bonne indépendance vis-à-vis des créanciers.
Le ratio d'endettement (Gearing) de 0.1 est faible — l'entreprise est peu endettée.
La trésorerie est positive à 773,1 k€, ce qui assure une marge de manœuvre pour les paiements courants.
Le taux de levier (DFN/EBITDA) de 4.1 est élevé, ce qui signifie que le remboursement de la dette nécessiterait plus de 4 années de résultat opérationnel.
Trésorerie & besoin en fonds de roulement
Le besoin en fonds de roulement (BFR) est de 4,0 M€. L'entreprise doit financer ce décalage entre ses encaissements et ses décaissements.
Le BFR s'est amélioré par rapport à 2022 (4,2 M€).
Tendances & évolution
Données disponibles sur 8 exercices (2016 à 2023).
L'entreprise est bénéficiaire sur l'ensemble des exercices analysés.
Points forts
- ✓ Ancienneté de 46 ans
- ✓ Résultat net bénéficiaire
- ✓ Capitaux propres positifs
- ✓ Faible endettement
- ✓ Bénéficiaire sur toute la période
Conclusion
L'analyse des données financières de FINARELLI révèle un profil globalement solide, avec 5 points forts identifiés. Aucun point de vigilance majeur n'a été identifié.
Dirigeants (4)
Historique (8 exercices)
| Indicateur | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CA (€) | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Résultat net (€) | 345 k € | 5,1 M € | 628 k € | 592 k € | 573 k € | — | — | — |
| Total bilan (€) | 14,5 M € | 14,8 M € | 10,0 M € | 9,8 M € | 9,7 M € | 22,6 M € | 22,5 M € | 18,6 M € |
| Capitaux propres (€) | 11,4 M € | 11,5 M € | 6,8 M € | 6,5 M € | 6,1 M € | 10,6 M € | 10,0 M € | 9,5 M € |
| Trésorerie (€) | 773 k € | 2,1 M € | 3,5 M € | 2,9 M € | 2,3 M € | — | — | — |
| Dettes financières (€) | 1,1 M € | 1,3 M € | 1,5 M € | 1,8 M € | 2,1 M € | 4,0 M € | 3,5 M € | 1,7 M € |
Ce rapport est généré automatiquement à partir de données officielles (INSEE, INPI, BODACC).
Il est fourni à titre informatif et ne constitue pas un conseil financier.
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Édité le 08 avril 2026
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