RAPPORT DE SOLVABILITÉ
Date d'édition : 09 avril 2026
Document gratuit
Dossier : DURAND
Chiffres clés
Exercice 2025Notation
PME établie, dans le secteur « commerce de gros (commerce interentreprises) de céréales, de tabac non manufacturé, de semences et d'aliments pour le bétail », basée à L'ILE-BOUCHARD, créée il y a 38 ans, employant 11 personnes, pour un CA de 48,8 M€.
Risque de défaillance
Interprétation
L'ancienneté est un facteur de stabilité.
Le résultat d'exploitation est positif.
Le résultat net est bénéficiaire.
Le résultat net est en dégradation par rapport à l'exercice précédent.
Le fonds de roulement est positif.
La trésorerie est positive.
Le niveau d'endettement est élevé.
Diagnostic financier détaillé
Profil de l'entreprise
DURAND, est une SAS, opérant dans le secteur « commerce de gros (commerce interentreprises) de céréales, de tabac non manufacturé, de semences et d'aliments pour le bétail », basée à L'ILE-BOUCHARD, créée il y a 38 ans (1988).
Son capital social s'élève à 1,5 M€.
L'effectif est dans la tranche 11.
Performance financière
Le chiffre d'affaires de l'exercice 2025 n'est pas disponible (confidentialité des comptes).
Le résultat net est bénéficiaire à 67,6 k€, en dégradation.
Le résultat d'exploitation est positif à 364,7 k€, ce qui traduit une activité opérationnelle rentable.
Sur la période 2016–2025, la tendance du résultat net est à la hausse.
Structure financière & solvabilité
Les capitaux propres s'élèvent à 7,2 M€, ce qui constitue un matelas de sécurité pour les créanciers.
L'autonomie financière est de 30,4 %, ce qui traduit une bonne indépendance vis-à-vis des créanciers.
Le ratio d'endettement (Gearing) de 2.0 est élevé — l'entreprise est fortement endettée par rapport à ses fonds propres.
La trésorerie est positive à 80,3 k€, ce qui assure une marge de manœuvre pour les paiements courants.
Le taux de levier (DFN/EBITDA) de 39.8 est élevé, ce qui signifie que le remboursement de la dette nécessiterait plus de 40 années de résultat opérationnel.
Trésorerie & besoin en fonds de roulement
Le besoin en fonds de roulement (BFR) est de 994,8 k€. L'entreprise doit financer ce décalage entre ses encaissements et ses décaissements.
Le BFR s'est amélioré par rapport à 2024 (2,3 M€).
Points forts
- ✓ Ancienneté de 38 ans
- ✓ Résultat net bénéficiaire
- ✓ Capitaux propres positifs
Points de vigilance
- ⚠ Endettement élevé
Conclusion
L'analyse des données financières de DURAND révèle un profil globalement solide, avec 3 points forts identifiés. 1 point de vigilance est néanmoins à surveiller.
Dirigeants (4)
Historique (10 exercices)
| Indicateur | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CA (€) | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Résultat net (€) | 68 k € | 444 k € | 1,7 M € | 241 k € | 201 k € | 239 k € | 134 k € | 138 k € | -209 k € | 8 k € |
| Total bilan (€) | 23,8 M € | 21,6 M € | 18,3 M € | 19,0 M € | 10,6 M € | 10,5 M € | 11,5 M € | 12,7 M € | 10,9 M € | 10,7 M € |
| Capitaux propres (€) | 7,2 M € | 7,0 M € | 7,0 M € | 5,4 M € | 5,2 M € | 5,2 M € | 5,1 M € | 5,2 M € | 4,7 M € | 5,0 M € |
| Trésorerie (€) | 80 k € | 33 k € | 564 k € | 1,0 M € | 321 k € | 46 k € | 183 k € | 113 k € | 49 k € | 241 k € |
| Dettes financières (€) | 14,6 M € | 11,5 M € | 7,2 M € | 8,0 M € | 2,1 M € | 1,7 M € | 2,9 M € | 3,1 M € | 3,3 M € | 2,4 M € |
Ce rapport est généré automatiquement à partir de données officielles (INSEE, INPI, BODACC).
Il est fourni à titre informatif et ne constitue pas un conseil financier.
openbase.fr — 100% gratuit, sans inscription
Édité le 09 avril 2026
SIREN 348 089 475