RAPPORT DE SOLVABILITÉ
Date d'édition : 09 avril 2026
Document gratuit
Dossier : CREA TEMPS
Chiffres clés
Exercice 2024Notation
PME établie, dans le secteur « fabrication de produits de consommation courante en matières plastiques », basée à CHALEZEULE, créée il y a 6 ans, employant 11 personnes, pour un CA de 1,5 M€.
Risque de défaillance
Interprétation
L'ancienneté est dans la moyenne.
Le résultat d'exploitation est positif.
Le résultat net est bénéficiaire.
Le résultat net est en amélioration par rapport à l'exercice précédent.
Le fonds de roulement est négatif.
La trésorerie est positive.
Le niveau d'endettement est élevé.
Diagnostic financier détaillé
Profil de l'entreprise
CREA TEMPS, est une SAS, opérant dans le secteur « fabrication de produits de consommation courante en matières plastiques », basée à CHALEZEULE, créée il y a 6 ans (2020).
Son capital social s'élève à 24,0 k€.
L'effectif est dans la tranche 11.
Performance financière
Le chiffre d'affaires de l'exercice 2024 n'est pas disponible (confidentialité des comptes).
Le résultat net est bénéficiaire à 107,9 k€, en amélioration.
Le résultat d'exploitation est positif à 120,8 k€, ce qui traduit une activité opérationnelle rentable.
Sur la période 2016–2024, la tendance du résultat net est à la hausse.
Structure financière & solvabilité
Les capitaux propres s'élèvent à 205,4 k€, ce qui constitue un matelas de sécurité pour les créanciers.
L'autonomie financière est de 23,3 %, dans la moyenne du marché.
Le ratio d'endettement (Gearing) de 2.3 est élevé — l'entreprise est fortement endettée par rapport à ses fonds propres.
La trésorerie est positive à 69,5 k€, ce qui assure une marge de manœuvre pour les paiements courants.
Le taux de levier (DFN/EBITDA) de 3.3 est élevé, ce qui signifie que le remboursement de la dette nécessiterait plus de 3 années de résultat opérationnel.
Trésorerie & besoin en fonds de roulement
Le BFR est négatif à -159,1 k€, ce qui signifie que l'entreprise encaisse ses clients avant de payer ses fournisseurs — c'est un atout de trésorerie.
Le BFR s'est dégradé par rapport à 2023 (-340,1 k€), ce qui pèse sur la trésorerie.
Points forts
- ✓ Résultat net bénéficiaire
- ✓ Capitaux propres positifs
- ✓ BFR négatif (encaissements rapides)
Points de vigilance
- ⚠ Endettement élevé
Conclusion
L'analyse des données financières de CREA TEMPS révèle un profil globalement solide, avec 3 points forts identifiés. 1 point de vigilance est néanmoins à surveiller.
Dirigeants (1)
Historique (7 exercices)
| Indicateur | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2018 | 2017 | 2016 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CA (€) | — | — | — | — | — | — | — |
| Résultat net (€) | 108 k € | 56 k € | 19 k € | -40 k € | 87 k € | 116 k € | 60 k € |
| Total bilan (€) | 883 k € | 913 k € | 1,1 M € | 1,1 M € | 543 k € | 528 k € | 458 k € |
| Capitaux propres (€) | 205 k € | 120 k € | 86 k € | 89 k € | 191 k € | 222 k € | 169 k € |
| Trésorerie (€) | 70 k € | 31 k € | 49 k € | 28 k € | 38 k € | 77 k € | 82 k € |
| Dettes financières (€) | 465 k € | 592 k € | 691 k € | 613 k € | 109 k € | 111 k € | 147 k € |
Ce rapport est généré automatiquement à partir de données officielles (INSEE, INPI, BODACC).
Il est fourni à titre informatif et ne constitue pas un conseil financier.
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Édité le 09 avril 2026
SIREN 398 639 401