RAPPORT DE SOLVABILITÉ
Date d'édition : 08 avril 2026
Document gratuit
Dossier : CARDINAL PROMOTION
Chiffres clés
Exercice 2024Notation
PME établie, dans le secteur « promotion immobilière de bureaux », créée il y a 21 ans, employant 50-99 personnes, pour un CA de 11,0 M€.
Risque de défaillance
Interprétation
L'ancienneté est un facteur de stabilité.
Le résultat d'exploitation est négatif.
Le résultat net est déficitaire.
Le résultat net est en dégradation par rapport à l'exercice précédent.
Le fonds de roulement est positif.
La trésorerie est positive.
Le niveau d'endettement est faible.
Diagnostic financier détaillé
Profil de l'entreprise
CARDINAL PROMOTION, est une SAS, opérant dans le secteur « promotion immobilière de bureaux », créée il y a 21 ans (2005).
Son capital social s'élève à 8,4 M€.
L'effectif est dans la tranche 50-99.
Performance financière
Le chiffre d'affaires de l'exercice 2024 n'est pas disponible (confidentialité des comptes).
Le résultat net est déficitaire à -2,0 M€, en dégradation.
Le résultat d'exploitation est négatif à -636,9 k€, ce qui indique que l'activité opérationnelle ne couvre pas ses charges.
Sur la période 2016–2024, la tendance du résultat net est à la baisse.
Structure financière & solvabilité
Les capitaux propres s'élèvent à 23,9 M€, ce qui constitue un matelas de sécurité pour les créanciers.
L'autonomie financière est de 29,3 %, dans la moyenne du marché.
Le ratio d'endettement (Gearing) de 0.3 est faible — l'entreprise est peu endettée.
La trésorerie est positive à 3,1 M€, ce qui assure une marge de manœuvre pour les paiements courants.
Le taux de levier (DFN/EBITDA) de -6.9 est acceptable.
Trésorerie & besoin en fonds de roulement
Le besoin en fonds de roulement (BFR) est de 16,6 M€. L'entreprise doit financer ce décalage entre ses encaissements et ses décaissements.
Le BFR s'est amélioré par rapport à 2023 (23,9 M€).
Points forts
- ✓ Ancienneté de 21 ans
- ✓ Capitaux propres positifs
- ✓ Faible endettement
Points de vigilance
- ⚠ Résultat net déficitaire
- ⚠ Résultat d'exploitation négatif
Conclusion
L'analyse des données financières de CARDINAL PROMOTION révèle un profil globalement solide, avec 3 points forts identifiés. 2 points de vigilance sont néanmoins à surveiller.
Dirigeants (9)
Historique (9 exercices)
| Indicateur | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CA (€) | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Résultat net (€) | -2,0 M € | 3,7 M € | — | — | 14,1 M € | — | — | 284 k € | 5,1 M € |
| Total bilan (€) | 81,6 M € | 65,2 M € | 298,7 M € | 225,6 M € | 66,0 M € | 254,4 M € | 161,5 M € | 39,6 M € | 56,0 M € |
| Capitaux propres (€) | 23,9 M € | 30,4 M € | 50,5 M € | 38,3 M € | 27,5 M € | 34,1 M € | 29,3 M € | 14,9 M € | 17,6 M € |
| Trésorerie (€) | 3,1 M € | 482 k € | 23,5 M € | 16,5 M € | 4,3 M € | 18,2 M € | 8,9 M € | 4,6 M € | 8,3 M € |
| Dettes financières (€) | 7,5 M € | 7,0 M € | — | 27,6 M € | 8,4 M € | 471 k € | 741 k € | 269 k € | 231 k € |
Ce rapport est généré automatiquement à partir de données officielles (INSEE, INPI, BODACC).
Il est fourni à titre informatif et ne constitue pas un conseil financier.
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Édité le 08 avril 2026
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